Блокирането на банкова сметка е по-често срещано, отколкото изглежда. Ако ви се случи, това не е повод за тревога или знак, че данните ви са били хакнати или че в сметката ви няма достатъчно средства.
По закон банките имат право да блокират банковата ви сметка, но само при наличие на основателни причини, за които трябва да ви информират. Възможно е блокирането да се извърши преди съобщението, но, както е уточнено от Испанската централна банка, съобщението трябва да бъде направено веднага след това.
От този момент нататък сумата по банковата ви сметка ще бъде блокирана, което ще ви попречи да теглите пари в брой или да извършвате други нормални банкови операции. Също така няма да можете да получавате преводи или да плащате с банковата си карта.
Ето кои са причините за блокиране на банковата ви сметка
Основните причини, поради които банката блокира банкова сметка, са следните:
Липса на документи за самоличност: банките блокират сметки, за които липсват документи за самоличност на титуляря на сметката. Достатъчно основание за финансовата институция да блокира сметката е просто фактът, че има изтекла лична карта, паспорт или NIE. За да отстраните проблема, трябва да представите тези документи.
Подозрения за пране на пари: финансовата институция може да поиска от вас информация за икономическата ви дейност, за да избегне евентуални измами и пране на пари. Ако бъдат установени нередовни движения и незаконни практики, като например много високи доходи или големи движения на пари, сметката ви може да бъде блокирана.
Проблеми между титулярите на сметки: Често се случва една банкова сметка да се обслужва от няколко души, т.нар. съвместни титуляри на сметки. Ако бъдат издадени противоречиви и несъвместими нареждания, банката може да блокира сметката. Най-често срещаните ситуации, в които сметката се блокира по тази причина, са разводите или закриването на определено дружество, в което съдружниците са имали съвместна сметка.
Смърт на титуляря на сметката: ако титулярят на сметката почине, парите по сметката на титуляря се замразяват, като засегнатите лица се информират за ситуацията и се гарантира, че наследниците няма да имат проблеми при разпределянето и използването на наличния капитал.
Споделете статията:
ISBI предлага последните новини от Испания безплатно. Ако искате да подкрепите нашия уебсайт, абонирайте се: Последвайте ни и в Туитър ТУК
Споделете статията:
